Perfect Stranger 理財好朋友 - 基金申購前的資料準備工具

很多台灣投資朋友的投資工具都是選擇基金，無論是境內基金或者是海外基金，申購前大家一定想要多了解這支基金的基本資料、費用、投資標的...等資訊，除了閱讀公開說明書外理財好朋友介紹一個工具給大家使用。

理財好朋友常用的為Morningstar晨星公司，這是一個美國相當著名的投資研究機構，為了閱讀方便我們可使用Morningstar台灣晨星網站查詢，這裡以聯博全球高收益債為例，教大家如何使用這個網站工具查詢所要買的基金資料。

Pefect Stranger 理財好朋友 - 從專案管理看投資理財(四)控制資產配置的穩定，使用再平衡策略 Rebalancing

四、控制階段

上一篇提到市場的波動性會造成資產配置偏移原先規劃的比例，若資金投入後這季股市上漲債券下跌，導致資產配置的比例如下：股票IVV偏移為29%、債券BLV偏移為43%、現金定存偏移為28%，表格重繪如下。

Pefect Stranger 理財好朋友 - 從專案管理看投資理財(三)如何制定買入策略

分配五策略為股票IVV佔20%、債券BLV佔50%、現金定存佔30%，那我們要如何執行及控制，使這個投資專案順利進行下去，很重要的一點就是事先規劃擬定執行策略以及控制策略。

為了方便大家閱讀，理財好朋友將執行策略及控制策略各自放到執行及控制的章節敘述，但請記得所有策略都需要於規劃階段事先構思完畢，避免遇到市場波動措手不及不知道該如何進行下一步。

三、執行階段

Perfect Stranger 理財好朋友 - 奪命金電影基金申購片段省思

電影奪命金的銀行理專銷售基金片段，與現實生活中非常的符合。
希望分享給各位沒看過的好朋友看看，什麼是你可以承受的投資風險。

Pefect Stranger 理財好朋友 - 從專案管理看投資理財(二)資產配置比例

二、規劃階段

於啟動階段已經設定好我們的專案目標為，初始投入資金150萬，之後每年再投入30萬，希望30年後退休有一筆2000萬的退休金可以使用。

那我們要如何在30年後順利達成2000萬資產的退休目標，當然是要有個完整的投資規劃。戰爭需要戰術計畫，建立城市需要都市計畫，就連衛星導航都需要路線規劃。想當然要理財也是需要投資規劃，也就是我們要講的資產配置。

Perfect Stranger 理財好朋友 - 如何申請ITIN碼

ITIN是純粹外國投資人向美國政府報稅的一個代碼，僅需第一次報稅時一併提出申請，之後報稅直接填入此代碼即可。

申請的方式很簡單，我們先從此連結下載W-7表格，直接填寫完列印後一併附在報稅文件內申請。